财富管理与投行业务增长,全球顶级财富管理机构让同行刮目相看,更在深圳前海落财富管理一子

发布时间:2021-10-27 11:05   来源:网络    
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财联社讯,瑞士资产规模最大的银行与全球顶级财富管理机构——瑞银,在美东时间10月26日盘前发布第三季度财报。纽交所开盘后瑞银股价升0.8%,今年以来瑞银股价已攀升31%。

据财报显示,瑞银第三季度经营性收入为91.28亿美元,较去年同期89.35亿美元增长2%;税前利润29亿美元,同比增11%;净利润为22.89亿美元,净利润较去年同期同比增长9%。摊薄后每股净收益为0.63美元,去年同期为0.56美元。

另外,瑞银今年第三季度普通股构成的核心一级资本CET1回报率为20.8%,与二季度的19.3%相比,上升1.5%,高于12-15%的目标区间。CET1资本比率则为14.9%,与二季度14.5%相比,上升0.4%,高于13%的指引,花旗称这意味着瑞银有57亿美元的超额资本。CET1杠杆比率为4.31%,与二季度4.09%相比,上升了0.22%,符合指引范围。

三季度季报让花旗刮目相看,财富管理与投行业务增长

花旗分析师表示,瑞银再次公布了令人刮目相看的季度业绩,这家瑞士最大银行的第三季度基本税前利润比分析师预期高出33%,花旗分析这是由投行业务以及全球财富管理业务的快速增长推动的。

的确,从瑞银各部门的税前利润来看,全球财富管理部门税前利润15.16亿美元,排名第一;投资银行部门以8.37亿美元的税前利润排名第二。此外,个人及企业银行部门税前利润4.78亿美元,资产管理部门税前利润2.14亿美元,集团功能部门税前则亏损1.8亿美元。

瑞银集团也在财报中表示,第三季度来自高净值客户的手续费飙升,其投行业务也获得了更多收入。

全球财富管理与投行业务带动瑞银第三季度收益

在财富管理税前收益上,瑞银全球各地区都获得了超2位数增长,同时,瑞银的第三季度净新增收费资产为188亿美元。得益于全球几乎所有地区财富管理业务资金流入的支持,瑞银第三季度财富管理税前利润达15.16亿美元,较去年同期大增43%,较2021年第二季度增约20%。

第三季度瑞银全球财富管理业务营收同比增长17%,经常性净费用收入增长23%,瑞银在财报中表示增长主要是由于资产增加,这反映了全球市场的积极表现,与净新增费用的增加。得益于更高的贷款量、利润率、和存款收入,第三季度净利息收入增长了15%。交易型收入则增加4%,主要是受到来自美洲、欧洲、中东、非洲以及瑞士客户交易的推动。第三季度,瑞银财富管理成本与收入比率提高至69.8%,同比下降5.8个百分点。

瑞银投行业务第三季度税前利润为8.37亿美元,较去年同期增长32%,较2021年第二季度增长25.3%。其中,全球银行业务受咨询和资本推动增加1.41亿美元,同比增长22%。不过,花旗认为瑞银的投行业务营收势头不如美国同行强劲。

资产管理税前利润同比下降71%,个人及企业银行业务增44%

个人及企业银行部门第三季度税前利润为4.78亿美元,较去年同期增长44%,较2021年第二季度则下降3.7%。受益于整个行业普遍增长的经常性净费用、净利息和交易性费用,瑞银个人及企业银行业务营业收入增长18%。

资产管理业务三季度税前利润2.14亿美元,较去年同期7.39亿美元下降71%。这主要是因为去年7.39亿美元利润中包含了出售Fondcenter AG获得的5.71亿美元。若去除此笔收益,2021年第三季度资产管理收益同比增加27%。

2020年第三季度,德意志交易所的交易后服务提供商Clearstream完成了对瑞银基金分配平台Fondcenter AG的多数股权收购。透过此交易形成Clearstream基金中心,基金发行人可以使用覆盖全球70000多个基金的合同。

当瑞银遇见前海,财富管理业务会擦出怎样的火花?

瑞银集团是全球顶级财富管理机构,也是一家以财富管理业务为核心发展战略的国际大行。财富管理构成了瑞银集团整体支出与收入当中的很大一部分,2021年第三季度,财富管理业务占瑞银集团总支出的55%,贡献了54.7%的营收和53%的税前利润。并且,瑞银集团的财富管理业务第三季度在全球所有地区都达到了两位数增长,而中国一直是财富管理的重要阵地。

不久前,注册地位于深圳前海深港基金小镇,由瑞银集团100%持股的瑞银前海财富管理有限公司获得深圳证监局批准,取得证券投资基金销售业务资格,成为中国第二家纯外资持股的基金销售机构。

瑞银计划在第四季度回购不超过6亿美元的股票。关于回购的最新消息,花旗预计,更大规模的年度回购将在今年年报的业绩中得到确认。

关于过去一季度的回顾与下季度展望,瑞银在财报中表示,市场投资者在第三季度展现出积极情绪,主要来自于经济活动的持续反弹,及投资者对于经济复苏的信心。瑞银预计随着世界各地开展大规模接种新冠疫苗的计划,新冠疫情会进一步消退。此前因疫情造成的社交封锁会进一步解封,同时,在宽松的货币政策刺激下,经济将迎来增长。

然而,瑞银预计第四季度的收入将会受到某些季节性因素影响下降。比如,第三季度客户活动水平相比正常水平高出三分之一,客户活动水平在第四季度预计将会下降。另外,瑞银预计资产价值将会持续高企,利好公司的资产增值业务,同时,由于外部环境的不稳定,以及政策的变化,可能会影响到资产的价值。

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